FONDOVI INFO 0800 600 700
SAKRIJ OGLAS [X]

Otvoreni fondovi > Općenito o fondovima

Općenito o fondovima

Karakteristike investiranja u fondove, brzi pregled.

  • atraktivan prinos
  • ne plaća se porez na prinos investicijskog fonda ako je ulaganje u fond duže od tri godine, također ne plaća se porez na zamjenu udjela u fondovima pod upravljanjem istog društva. Sve uplate u fondove do 31.12.2015. ne ulaze u poreznu osnovicu neovisno o trenutku izlaska iz fonda). Više o poreznom tretmanu.
  • novac je uvijek na raspolaganju, nije oročen
  • sredstva uložena u fond upravljaju specijalizirani stručnjaci – fond menadžeri
  • fondovi investiraju na domaćim i međunarodnim tržištima kapitala – geografska diverzifikacija (smanjenje rizika)
  • investiranje u veliki broj vrijednosnih papira - smanjenje rizika
  • nema potrebe za samostalnim praćenjem tržišta kapitala
  • za investiranje nisu potrebna velika novčana sredstva – pojedinačne uplate već od 100 kuna
  • nema obvezujućih ugovora, odnosno mjesečnih anuiteta
  • mogućnost kontinuiranog ulaganja (svaki tjedan, svaki mjesec, kvartalno)
  • mogućnost dnevnog praćenja kretanja imovine - potrebna registracija - besplatno
  • manji troškovi u odnosu na samostalno investiranje u vrijednosne papire (dionice i obveznice, trezorski zapisi)
  • dostupnost većeg broja financijskih instrumenata
  • sigurnost investiranja osiguravaju zakonodavstvo, Hrvatska Agencija za nadzor financijskih usluga, depozitar (depozitna banka), te nezavisni revizori

Što je otvoreni investicijski fond?

  • otvoreni investicijski fond je imovina ulagača, pretvorena u portfelj vrijednosnih papira odnosno uložena u različite vrijednosne papire (dionice, obveznice, blagajnički zapisi, trezorski zapisi, novčani depoziti…)
  • cjelokupna imovina podijeljena je na jednake dijelove - udjele
  • vlasnici otvorenog investicijskog fonda su ulagatelji, koji su s uloženim sredstvima kupili udjele otvorenog investicijskog fonda
  • fondove osniva društvo za upravljanje otvorenim investicijskim fondovima, koje i upravlja s imovinom investiranom fondova
  • cilj upravljanja je povećanje vrijednosti udjela i posljedično rast imovine otvorenog investicijskog fonda, a time povećanje imovine ulagatelja.

Što je udjel u fondu?

Cjelokupna imovina fonda je podijeljena na jednake dijelove - udjele. Svaki udjel je proporcionalni dio u ukupnoj imovini otvorenog investicijskog fonda. Vrijednost udjela se mijenja ovisno o promjeni cijene vrijednosnih papira koji su u portfelju otvorenog investicijskog fonda. Ukoliko u jednom danu cijena većine vrijednosnih papira koji su u portfelju fonda poraste, posljedično će za taj dan vrijednost udjela porasti. Obrnuto vrijedi ukoliko cijena većine vrijednosnih papira padne.

Što je cijena udjela?

Cijena udjela je vrijednost koja se izračunava svaki radni dan za protekli radni dan te se objavljuje u tečajnici i proširenoj tečajnici. Cijena udjela može u odnosu na prethodni radni dan porasti ili se smanjiti što je u tečajnici prikazano u postocima. Promjena cijene udjela ovisi o promjenama cijenama vrijednosnih papira koji su u portfelju fonda.

Koji otvoreni investicijski fondovi postoje?

Novac kojeg u fond investiraju ulagači ulaže se u različite vrijednosne papire te druge financijske instrumente. Ovisno o tome u kakve financijske instrumente fond ulaže sredstva, investicijski fondovi dijele se na više kategorija:

  • dionički (equity, stock) fondovi
    (pretežno ulažu u dionice - visoka volatilnost)
  • mješoviti (global, balanced) fondovi
    (ulažu u dionice i obveznice - srednja volatilnost)
  • obveznički (bond) fondovi
    (pretežno ulažu u obveznice - mala volatilnost)
  • novčani (money market, cash) fondovi
    (pretežno ulažu u trezorske zapise i bankovne depozite - iznimno mala volatilnost)
  • posebni fondovi
    (fondovi s posebnim strategijama investiranja, npr. s dodatnom garancijom, njihova rizičnost ovisi o strategiji ulaganja).

Napominjemo da svi fondovi unutar jedne kategorije fondova nisu jednako rizični, niti imaju svi sličnu strategiju ulaganja. Razlikuju se prema rizičnosti, te tako možemo govoriti o npr. konzervativnim mješovitim fondovima, kao i rizičnijim mješovitim fondovima. Više o rizicima i rizičnosti.

Ovisno o vrsti vrijednosnih papira u koje fondovi ulažu, možemo govoriti i o različitim stupnjevima rizika, ali i o različitim mogućnostima ostvarivanja prinosa. Što je fond izloženiji tržišnim oscilacijama (veća volatilnost) nosi mogućnost ostvarenja većeg prinosa (dionički, mješoviti). Kako bi se rizik od gubitka radi volatilnosti umanjio, investiranje u takvim fondovima preporučuje se za srednje i duže razdoblje (dvije godini i duže). Fondovi koji investiraju u vrijednosne papire sa manjim tržišnim oscilacijama  (manja volatilnost) nemaju mogućnost naglog ostvarivanja velikog prinosa ili gubitka ali zato nude ulagačima veću stabilnost prinosa (obveznički, novčani), a primjereni su za kratkoročne investicije (do dvije godine).

Zašto investirati u otvoreni investicijski fond?

  • jer ne morate pratiti mnoštvo vijesti koje utječu na cijenu vrijednosnih papira
  • jer ne morate pratiti kretanje cijene vrijednosnih papira, kako bi u pravom trenutku kupili i prodali određeni vrijednosni papir, za fond to obavljaju fond menadžeri uz angažman analitičara, brokera, investicijskih odbora i investicijskih savjetnika
  • jer investirate prema svojim mogućnostima i željama – nema obvezujućih ugovora
  • jer u svakom trenutku imate dostup do svojeg novca – nije oročen
  • jer u svakom trenutku znate koliko iznosi vaša imovina – kalkulator imovine (potrebna registracija)
  • jer HANFA - Hrvatska Agencija za nadzor financijskih usluga (strogo zakonodavstvo), depozitar (depozitna banka), te nezavisni revizori dnevnim i periodičnim nadzorom osiguravaju ispravnost poslovanja što stvara sigurnu okolinu za investiranje
  • jer otvoreni investicijski fondovi, radi svoje veličine postižu niske troškove trgovanja vrijednosnim papirima za razliku od individualnih investitora
  • jer su dugoročni prinosi fondova veći su od kamata na depozite u bankama
  • jer u svijetu postoji tradicija investiranja u fondove duža od 100 godina
  • jer u svijetu postoji više od 65.000 fondova, a njihov prosječni godišnji prinos nadmašuje bankovne kamatne stope.

Kome je namijenjen Otvoreni investicijski fond?

  • svima koji žele ostvariti veći prinos u odnosu na klasične oblike štednje kao što je oročena štednja a koji nemaju dovoljno vremena, iskustva, znanja, strpljenja i analitičkih sposobnosti da bi se samostalno bavili kupnjom vrijednosnih papira na tržištu kapitala
  • kriva je predodžba da su fondovi namijenjeni samo ulagačima koji imaju veće svote slobodnih sredstava, naime prema svjetskim statistikama većina uloga u fondovima pripada ulagačima koji u fond investiraju manje iznose. Minimalni iznos za uplatu u neke fondove iznosi 100 kuna
  • investiranje u fondove namijenjeno je ulagačima koji su jako konzervativni (novčani, obveznički i posebni fondovi) kao i onima koji žele investirati u fondove s većom volatilnošću i potencijalno većim prinosom (mješoviti, dionički)
  • u investicijske fondove investiramo sa različitim ciljevima: kupnja nekretnine, školovanje djece, sigurnost za starije dane, dodatna mirovina, zlatna rezerva i slično.

Kako kupiti ili prodati udjele u fondu?

  • potrebno je popuniti zahtjev za kupnju (izdavanje) ili prodaju (otkup) udjela
  • potpisani zahtjev s preslikom identifikacijske isprave i katice tekućeg računa pošaljete e-mailom ili faksom
  • izvršite uplatu u fond, kod isplatepričekate maksimalno sedam dana da isplatu zaprimite na svoj račun.

Detaljne upute za izdavanje, otkup i zamjenu udjela

Što su UCITS fondovi?

  • UCITS fondovi su oni čije je upravljanje prilagođeno EU direktivama.
  • Svi otvoreni investicijski fondovi prikazani u tečajnici na Hrportfolio.hr su UCITS fondovi.

UCITS - Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities (Društava za zajednička ulaganja u prenosive vrijednosne papire).

  • NEWSLETTER
Prijava
  • KORISNICI
  • ULAGAČKI CENTAR
  • IZRAČUNI

AKCIJE

Fondovi Trajanje akcije Info
InterCapital SEE Equity PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
OTP fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
PBZ fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
ZB global AKCIJA do 30.06.
A1 PRODUŽENO AKCIJA do 29.12.
HPB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.05.
OTP fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.05.
PBZ fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.05.
ZB fondovi - upravljačka AKCIJA do 31.05.
Addiko fondovi - upravljačka AKCIJA do 30.06.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju Q1. 2017.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Novčani
Fond Prinos Riz. Info Kupi
ZB BRIC+ +9,57 6 Kupnja udjela u fondu ZB BRIC+
KD BRIC +7,64 6 Kupnja udjela u fondu KD BRIC
InterCapital SEE Equity AKCIJA +7,14 4 Kupnja udjela u fondu InterCapital SEE Equity
Capital Breeder +5,09 5 Kupnja udjela u fondu Capital Breeder

FOND HRVATSKIH BRANITELJA

Vrijednost Datum Promjena Graf
477,88 25.05.2017
-0,03%

ANKETA

VALUTE (Srednji tečaj HNB-a - 29.05.2017.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,425921 0,00
0,04%
1 USD 6,623190 0,01
0,13%
1 GBP 8,521828 -0,05
-0,55%
1 CHF 6,823414 0,02
0,31%
EUR - 1 mjesec 2017 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
KN EURUSDGBPCHF
=
KN EURUSDGBPCHF

INDEKSI

  • ZSE
  • Regija
  • Svijet
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
Zagrebačka burza
CROBEX* 26.05. 16:17  1.862,07
8,98
0,48
CROBEX10* 26.05. 16:17  1.101,47
5,15
0,47
CROBEXtr* 26.05. 16:17  1.154,25
5,57
0,48
CROBEXplus* 26.05. 16:17  1.124,81
8,71
0,78
CROBIS* 26.05. 09:19  108,87
0,12
0,11
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
Osvježi
CROBEX - 1 mjesec 2017 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - dionice (26.05.2017 16:29:22)

  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
HT-R-A 169,02
1,75%
1.168.933,75
ADRS-P-A 460,50
-0,65%
626.581,69
RIVP-R-A 40,00
0,00%
452.851,19
PVCM-R-A 188,00
-1,06%
375.222,28
ATGR-R-A 763,00
2,55%
232.799,52
VDKT-R-A 90,87
0,96%
144.650,56
PLAG-R-A 6.230,00
2,11%
98.402,02
PBZ-R-A 770,00
0,00%
77.000,00
TUHO-R-A 3.100,00
0,00%
71.300,00
KRAS-R-A 515,00
0,59%
61.931,10
Ukupni redovni promet: 3.966.389,24kn
Osvježi