NAJČITANIJE

IZDVOJENO

ANALIZE

FONDOVI

KONZERVATIVNA ULAGANJAObjavljeno: 29.03.2016
Najviše se ulaže u niskorizične fondove

Najviše se ulaže u niskorizične fondove

Investitori su i dalje plašljivi. Premda je imovina otvorenih investicijskih fondova u posljednjih malo više od godinu dana porasla za 1,13 milijardi kuna, najviše rastu oni s niskim faktorom rizika.

Imovina otvorenih investicijskih fondova u posljednjih malo više od godinu dana porasla je za 1,13 milijardi kuna. Prema podacima Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa), imovina fondova UCITS na kraju siječnja ove godine vrijedila je 14,07 milijardi kuna, a na početku 2015. 12,98 milijardi kuna. Prema tim podacima, četiri ′stara′ fonda u tom su razdoblju imala rast imovine veći od 100 milijuna kuna. Peti fond, Smart Equity II, osnovan je sredinom 2015. i na kraju siječnja 2016. dosegnuo je imovinu od 108 milijuna kuna.

Konzervativci rekorderi

Apsolutno najveći rast imovine imao je novčani fond PBZ Investa. Na kraju siječnja njegova imovina vrijedila je 1,88 milijardi kuna, što je čak za 413 milijuna kuna više nego na početku 2015. Ersteovu fondu Erste Adriatic Bond imovina je narasla za 327 milijuna kuna, što je dvostruko više nego na početku prošle godine, njegovu novčanom fondu imovina je pak narasla za 114 milijuna kuna, a obvezničkom fondu PBZ Investa imovina u spomenutom razdoblju narasla je malo više od 102 milijuna kuna.

Svim tim fondovima zajedničko je jedno - to su konzervativni fondovi s niskom razinom rizika, a Smart Equity II fond je sa stopostotnom zaštitom početne vrijednosti udjela.

Nakon krize 2008. i 2009. iz koje su mnogi ulagači izašli s neugodnim gubicima, u posljednje se vrijeme, ponajprije pod utjecajem globalnih monetarnih politika, polako vraća apetit za tržište kapitala. No brojni investitori, pogotovo na domaćem tržištu, još nisu spremni preuzeti veći rizik ulaganja u rizičnije, primjerice dioničke fondove. Osluškujući tržišne trendove, u posljednje vrijeme sve su atraktivniji posebni fondovi s unaprijed određenim dospijećem ili strategijama koje štite dio ili cijelu glavnicu. Glavni je razlog atraktivnosti fonda sa štićenom glavnicom u tome što takvi fondovi ulagačima pružaju mogućnost zaštite dijela i cjelokupnoga početnog ulaganja uz potencijal dodatne zarade - objašnjavaju iz ZB Investa.

Najtraženije odlike

S druge strane, ističu, fondovi s unaprijed određenim dospijećem, poput onih kojima upravlja ZB Invest, atraktivni su iz perspektive štednje za budućnost, tj. ostvarivanje određenog cilja (umirovljenja, školovanja djeteta, kupnje jedrilice, vikendice, putovanja oko svijeta).

Jedna od glavnih karakteristika Target Date ili fondova life-cycle jest dinamična rizičnost - u prvim godinama postojanja fonda, kada je averzija ulagatelja prema riziku niska, imovina se alocira najvećim dijelom u dionice. S približavanjem dospijeća, kako se povećava averzija ulagatelja prema riziku, fond ulaže u financijske instrumente koji služe očuvanju do tada zarađenoga kapitala, kao što su instrumenti tržišta novca ili obveznice. S obzirom na to da su minimiziranje volatilnosti i očuvanje vrijednosti imovine nakon krize postale dvije ′najtraženije′ karakteristike investicijskih proizvoda, takvi se fondovi upravo ovdje dobro snalaze - napominju u ZB Investu.

Energija na obzoru

Početak 2016. odmah je pokazao da će godina biti iznimno zahtjevna i, kako fondovski menadžeri uvijek vole reći - volatilna. Naime, nastavak pada cijene nafte na najniže razine u posljednjih dvanaest godina uzrokovao je velike turbulencije na tržištu kapitala, dodatno srušivši dionice energetskog sektora.

Očekuje se da će u nekom trenutku cijena nafte dotaknuti dno, nakon čega bi se trebao stabilizirati energetski sektor te bi upravo on mogao ponovno postati zanimljiv ulagateljima. Kad je riječ o Hrvatskoj, turistički bi sektor i dalje trebao biti u fokusu ulagatelja, premda će ponavljanje izvrsnih rezultata iz prošlogodišnje turističke sezone biti izazovan cilj - zaključuju u ZB Investu.

Ključne riječi:
fondovi ~ ulagatelji ~ ulaganja

NAJČITANIJE

IZDVOJENO

ANALIZE

FONDOVI

NEWSLETTER

Obavještavat ćemo vas o novostima i akcijama vezanim za fondove, posebnim prilikama za ulaganje te novostima u našim uslugama.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju 2023.)(na kraju 2023.)

(koji na 31.12.2023. posluju min. 12 mjeseci)
  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Kratkoročni obv.
Fond Prinos Riz. Portfelj Prinosi Kupi
InterCapital Global Technology - klasa B A +42,64%  5
OTP indeksni A +31,15%  4
Capital Breeder +29,68%  3

1 EUR - tečajna lista

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
USD
1,08160 0,00
-0,36%
GBP
0,85768 0,00
-0,09%
CHF
0,98110 0,00
0,01%
JPY
163,52000 -0,88
-0,54%
BAM
1,95583 0,00
0,00%
EUR/USD - 1mj 2024 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
Konverter valuta

FOND HRVATSKIH BRANITELJA Podaci o fondu

Vrijednost Datum Promjena Graf
92,81 €
26.03.2024
0,00%

ANKETA

AKCIJE

  • Ulazna / izlazna naknada
  • Ostale akcije
Fondovi Trajanje akcije Info
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada AKCIJA do 30.06.
OTP Absolute - ulazna naknada AKCIJA do 31.03.
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada AKCIJA do 31.03.
A1 - ulazna naknada AKCIJA do 31.12.
Eurizon fondovi - ulazna naknada AKCIJA do opoziva
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada AKCIJA do opoziva
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
InterCapital fondovi - trajni nalog AKCIJA do opoziva
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% AKCIJA do opoziva
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% AKCIJA do opoziva
Osvježi
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
CROBEX* 28.03. 10:07  2832,31
-10,10
-0,36
CROBEX10* 28.03. 10:07  1710,03
-6,33
-0,37
CROBEX10tr* 28.03. 10:07  1858,95
-6,89
-0,37
ADRIAprime* 28.03. 10:04  1911,52
-12,06
-0,63
CROBISTR* 27.03. 16:31  172,7653
0,08
0,05
CROBIS* 27.03. 16:31  96,038
0,01
0,01
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
CROBEX - 1 mjesec 2024 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - DIONICE (10:11:59 28.03.2024)
(10:11:59 28.03.2024)

    Osvježi
  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
RIVP
5,10 €
-1,16%
56.844,90 €
HPB
234,00 €
0,86%
44.280,00 €
ZABA
18,20 €
0,00%
30.503,90 €
ATGR
57,00 €
-2,56%
11.400,00 €
DLKV
2,40 €
0,00%
10.310,40 €
MDKA
7.400,00 €
0,00%
7.400,00 €
ERNT
215,00 €
0,00%
6.430,00 €
ADRS2
60,20 €
0,00%
3.616,00 €
AUHR
190,00 €
0,53%
1.900,00 €
KOEI
266,00 €
0,76%
1.862,00 €
Redovni dionički promet:   
199.597,20 €
Redovni obveznički promet:   
0 €
Sveukupni promet:   
719.597,20 €