- 25.03.2024 ZSE DANAS: Crobexi pali na početku tjedna, promet umanjen
- 24.03.2024 TJEDNI PREGLED: Svjetske burze na rekordnim razinama, očekuj...
- 24.03.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar ojačao prema košarici valuta drugi tje...
- 25.03.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXIV
- 25.03.2024 TJEDNI PREGLED: Odličan tjedan za fondove, dobitnici u fokus...
- 01.03.2024 PRIPAJANJE - InterCapital pripaja InterCapital Conservative Balanced
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 18.12.2023 Kroz raznolikost do uspjeha
- 22.11.2023 Kako se određuje prinos na obveznice?
- 21.11.2023 Portfelj 60/40: Balans između rasta i sigurnosti
- 27.03.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 26.03.2024. - OTP Invest
- 25.03.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXIV
- 25.03.2024 Dionički indeks S&P500 testirao novi povijesni maksimum!
- 20.03.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - veljača 2024.
- 19.03.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 18.03.2024. - OTP Invest
- 27.03.2024 Mirovinski fondovi - U minusu većina Mirexa
- 26.03.2024 Neto imovina obveznih mirovinskih fondova nadomak 21 mlrd eura
- 26.03.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u minusu
- 26.03.2024 MIROVINCI TJEDNO: Treći tjedan zaredom prevladali fondovi s pozitivnim rezultatom
- 25.03.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 28.03.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze blago porasle
- 28.03.2024 ZSE OTVARANJE: Crobexi na putu tjednih gubitaka
- 28.03.2024 AZIJSKA TRŽIŠTA: Burze porasle, dolar stabilan
- 28.03.2024 WALL STREET: Indeksi porasli nakon tri dana pada
- 27.03.2024 ZSE DANAS: Crobexi i danas crveni, promet uvećan
- 27.03.2024 Američka središnja banka potvrdila rekordni gubitak u 2023.
- 19.03.2024 Skok prihoda Xiaomija na kraju 2023.
- 18.03.2024 Erste banka ostvarila 219 mln eura dobiti na krilima rasta kamatnih prihoda
- 15.03.2024 Njemački nekretninski div u gubitku od gotovo sedam mlrd eura
- 13.03.2024 Skok godišnje dobiti i prihoda vlasnika Zare
- 27.03.2024 Za energetsku obnovu višestambenih zgrada u 2024. godini 200 mil. eura
- 27.03.2024 Očekivanja u hrvatskom gospodarstvu poboljšana u ožujku
- 27.03.2024 Slijedi desetljeće ulaganja u željezničku infrastrukturu
- 27.03.2024 HGK predlaže poseban zakon za investicije u obnovljive izvore energije
- 26.03.2024 Portugal s ′povijesnim′ proračunskim viškom u 2023.
KONZERVATIVNA ULAGANJAObjavljeno: 29.03.2016
Najviše se ulaže u niskorizične fondove
Podijeli sadržaj: | ||||
Investitori su i dalje plašljivi. Premda je imovina otvorenih investicijskih fondova u posljednjih malo više od godinu dana porasla za 1,13 milijardi kuna, najviše rastu oni s niskim faktorom rizika.
Imovina otvorenih investicijskih fondova u posljednjih malo više od godinu dana porasla je za 1,13 milijardi kuna. Prema podacima Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa), imovina fondova UCITS na kraju siječnja ove godine vrijedila je 14,07 milijardi kuna, a na početku 2015. 12,98 milijardi kuna. Prema tim podacima, četiri ′stara′ fonda u tom su razdoblju imala rast imovine veći od 100 milijuna kuna. Peti fond, Smart Equity II, osnovan je sredinom 2015. i na kraju siječnja 2016. dosegnuo je imovinu od 108 milijuna kuna.
Konzervativci rekorderi
Apsolutno najveći rast imovine imao je novčani fond PBZ Investa. Na kraju siječnja njegova imovina vrijedila je 1,88 milijardi kuna, što je čak za 413 milijuna kuna više nego na početku 2015. Ersteovu fondu Erste Adriatic Bond imovina je narasla za 327 milijuna kuna, što je dvostruko više nego na početku prošle godine, njegovu novčanom fondu imovina je pak narasla za 114 milijuna kuna, a obvezničkom fondu PBZ Investa imovina u spomenutom razdoblju narasla je malo više od 102 milijuna kuna.
Svim tim fondovima zajedničko je jedno - to su konzervativni fondovi s niskom razinom rizika, a Smart Equity II fond je sa stopostotnom zaštitom početne vrijednosti udjela.
Nakon krize 2008. i 2009. iz koje su mnogi ulagači izašli s neugodnim gubicima, u posljednje se vrijeme, ponajprije pod utjecajem globalnih monetarnih politika, polako vraća apetit za tržište kapitala. No brojni investitori, pogotovo na domaćem tržištu, još nisu spremni preuzeti veći rizik ulaganja u rizičnije, primjerice dioničke fondove. Osluškujući tržišne trendove, u posljednje vrijeme sve su atraktivniji posebni fondovi s unaprijed određenim dospijećem ili strategijama koje štite dio ili cijelu glavnicu. Glavni je razlog atraktivnosti fonda sa štićenom glavnicom u tome što takvi fondovi ulagačima pružaju mogućnost zaštite dijela i cjelokupnoga početnog ulaganja uz potencijal dodatne zarade - objašnjavaju iz ZB Investa.
Najtraženije odlike
S druge strane, ističu, fondovi s unaprijed određenim dospijećem, poput onih kojima upravlja ZB Invest, atraktivni su iz perspektive štednje za budućnost, tj. ostvarivanje određenog cilja (umirovljenja, školovanja djeteta, kupnje jedrilice, vikendice, putovanja oko svijeta).
Jedna od glavnih karakteristika Target Date ili fondova life-cycle jest dinamična rizičnost - u prvim godinama postojanja fonda, kada je averzija ulagatelja prema riziku niska, imovina se alocira najvećim dijelom u dionice. S približavanjem dospijeća, kako se povećava averzija ulagatelja prema riziku, fond ulaže u financijske instrumente koji služe očuvanju do tada zarađenoga kapitala, kao što su instrumenti tržišta novca ili obveznice. S obzirom na to da su minimiziranje volatilnosti i očuvanje vrijednosti imovine nakon krize postale dvije ′najtraženije′ karakteristike investicijskih proizvoda, takvi se fondovi upravo ovdje dobro snalaze - napominju u ZB Investu.
Energija na obzoru
Početak 2016. odmah je pokazao da će godina biti iznimno zahtjevna i, kako fondovski menadžeri uvijek vole reći - volatilna. Naime, nastavak pada cijene nafte na najniže razine u posljednjih dvanaest godina uzrokovao je velike turbulencije na tržištu kapitala, dodatno srušivši dionice energetskog sektora.
Očekuje se da će u nekom trenutku cijena nafte dotaknuti dno, nakon čega bi se trebao stabilizirati energetski sektor te bi upravo on mogao ponovno postati zanimljiv ulagateljima. Kad je riječ o Hrvatskoj, turistički bi sektor i dalje trebao biti u fokusu ulagatelja, premda će ponavljanje izvrsnih rezultata iz prošlogodišnje turističke sezone biti izazovan cilj - zaključuju u ZB Investu.
Imovina otvorenih investicijskih fondova u posljednjih malo više od godinu dana porasla je za 1,13 milijardi kuna. Prema podacima Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa), imovina fondova UCITS na kraju siječnja ove godine vrijedila je 14,07 milijardi kuna, a na početku 2015. 12,98 milijardi kuna. Prema tim podacima, četiri ′stara′ fonda u tom su razdoblju imala rast imovine veći od 100 milijuna kuna. Peti fond, Smart Equity II, osnovan je sredinom 2015. i na kraju siječnja 2016. dosegnuo je imovinu od 108 milijuna kuna.
Konzervativci rekorderi
Apsolutno najveći rast imovine imao je novčani fond PBZ Investa. Na kraju siječnja njegova imovina vrijedila je 1,88 milijardi kuna, što je čak za 413 milijuna kuna više nego na početku 2015. Ersteovu fondu Erste Adriatic Bond imovina je narasla za 327 milijuna kuna, što je dvostruko više nego na početku prošle godine, njegovu novčanom fondu imovina je pak narasla za 114 milijuna kuna, a obvezničkom fondu PBZ Investa imovina u spomenutom razdoblju narasla je malo više od 102 milijuna kuna.
Svim tim fondovima zajedničko je jedno - to su konzervativni fondovi s niskom razinom rizika, a Smart Equity II fond je sa stopostotnom zaštitom početne vrijednosti udjela.
Nakon krize 2008. i 2009. iz koje su mnogi ulagači izašli s neugodnim gubicima, u posljednje se vrijeme, ponajprije pod utjecajem globalnih monetarnih politika, polako vraća apetit za tržište kapitala. No brojni investitori, pogotovo na domaćem tržištu, još nisu spremni preuzeti veći rizik ulaganja u rizičnije, primjerice dioničke fondove. Osluškujući tržišne trendove, u posljednje vrijeme sve su atraktivniji posebni fondovi s unaprijed određenim dospijećem ili strategijama koje štite dio ili cijelu glavnicu. Glavni je razlog atraktivnosti fonda sa štićenom glavnicom u tome što takvi fondovi ulagačima pružaju mogućnost zaštite dijela i cjelokupnoga početnog ulaganja uz potencijal dodatne zarade - objašnjavaju iz ZB Investa.
Najtraženije odlike
S druge strane, ističu, fondovi s unaprijed određenim dospijećem, poput onih kojima upravlja ZB Invest, atraktivni su iz perspektive štednje za budućnost, tj. ostvarivanje određenog cilja (umirovljenja, školovanja djeteta, kupnje jedrilice, vikendice, putovanja oko svijeta).
Jedna od glavnih karakteristika Target Date ili fondova life-cycle jest dinamična rizičnost - u prvim godinama postojanja fonda, kada je averzija ulagatelja prema riziku niska, imovina se alocira najvećim dijelom u dionice. S približavanjem dospijeća, kako se povećava averzija ulagatelja prema riziku, fond ulaže u financijske instrumente koji služe očuvanju do tada zarađenoga kapitala, kao što su instrumenti tržišta novca ili obveznice. S obzirom na to da su minimiziranje volatilnosti i očuvanje vrijednosti imovine nakon krize postale dvije ′najtraženije′ karakteristike investicijskih proizvoda, takvi se fondovi upravo ovdje dobro snalaze - napominju u ZB Investu.
Energija na obzoru
Početak 2016. odmah je pokazao da će godina biti iznimno zahtjevna i, kako fondovski menadžeri uvijek vole reći - volatilna. Naime, nastavak pada cijene nafte na najniže razine u posljednjih dvanaest godina uzrokovao je velike turbulencije na tržištu kapitala, dodatno srušivši dionice energetskog sektora.
Očekuje se da će u nekom trenutku cijena nafte dotaknuti dno, nakon čega bi se trebao stabilizirati energetski sektor te bi upravo on mogao ponovno postati zanimljiv ulagateljima. Kad je riječ o Hrvatskoj, turistički bi sektor i dalje trebao biti u fokusu ulagatelja, premda će ponavljanje izvrsnih rezultata iz prošlogodišnje turističke sezone biti izazovan cilj - zaključuju u ZB Investu.
Izvor: liderpress.hr
Podijeli sadržaj: | ||||
- 25.03.2024 ZSE DANAS: Crobexi pali na početku tjedna, promet umanjen
- 24.03.2024 TJEDNI PREGLED: Svjetske burze na rekordnim razinama, očekuj...
- 24.03.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar ojačao prema košarici valuta drugi tje...
- 25.03.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXIV
- 25.03.2024 TJEDNI PREGLED: Odličan tjedan za fondove, dobitnici u fokus...
- 01.03.2024 PRIPAJANJE - InterCapital pripaja InterCapital Conservative Balanced
- 17.01.2024 Oporezivanje kapitalnih dobitaka za 2023. godinu
- 18.12.2023 Kroz raznolikost do uspjeha
- 22.11.2023 Kako se određuje prinos na obveznice?
- 21.11.2023 Portfelj 60/40: Balans između rasta i sigurnosti
- 27.03.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 26.03.2024. - OTP Invest
- 25.03.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXIV
- 25.03.2024 Dionički indeks S&P500 testirao novi povijesni maksimum!
- 20.03.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - veljača 2024.
- 19.03.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 18.03.2024. - OTP Invest
- 27.03.2024 Mirovinski fondovi - U minusu većina Mirexa
- 26.03.2024 Neto imovina obveznih mirovinskih fondova nadomak 21 mlrd eura
- 26.03.2024 Mirovinski fondovi - Većina Mirexa u minusu
- 26.03.2024 MIROVINCI TJEDNO: Treći tjedan zaredom prevladali fondovi s pozitivnim rezultatom
- 25.03.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 28.03.2024 EU tržišta OTVARANJE: Burze blago porasle
- 28.03.2024 ZSE OTVARANJE: Crobexi na putu tjednih gubitaka
- 28.03.2024 AZIJSKA TRŽIŠTA: Burze porasle, dolar stabilan
- 28.03.2024 WALL STREET: Indeksi porasli nakon tri dana pada
- 27.03.2024 ZSE DANAS: Crobexi i danas crveni, promet uvećan
- 27.03.2024 Američka središnja banka potvrdila rekordni gubitak u 2023.
- 19.03.2024 Skok prihoda Xiaomija na kraju 2023.
- 18.03.2024 Erste banka ostvarila 219 mln eura dobiti na krilima rasta kamatnih prihoda
- 15.03.2024 Njemački nekretninski div u gubitku od gotovo sedam mlrd eura
- 13.03.2024 Skok godišnje dobiti i prihoda vlasnika Zare
- 27.03.2024 Za energetsku obnovu višestambenih zgrada u 2024. godini 200 mil. eura
- 27.03.2024 Očekivanja u hrvatskom gospodarstvu poboljšana u ožujku
- 27.03.2024 Slijedi desetljeće ulaganja u željezničku infrastrukturu
- 27.03.2024 HGK predlaže poseban zakon za investicije u obnovljive izvore energije
- 26.03.2024 Portugal s ′povijesnim′ proračunskim viškom u 2023.
- Koji fond odabrati
- Upute za izdavanje, otkup i zamjenu udjela u fondovima
- ZBI i HPB fondovi – obavijest
- Izdavanje / kupnja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Zamjena udjela među fondovimaSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Otkup / prodaja udjela u fonduSve dokumente i upute primit ćete e-mailom.
Usluga je besplatna. - Pitajte nasObratite nam se ako trebate dodatne odgovore i objašnjenja. Investicijske savjete ne dajemo.
(na kraju 2023.)
(koji na 31.12.2023. posluju min. 12 mjeseci)
- Dionički
- Mješoviti
- Obveznički
- Kratkoročni obv.
Fond | Prinos | Riz. | Portfelj | Prinosi | Kupi | ||
InterCapital Global Technology - klasa B | A | +42,64% | 5 | ||||
OTP indeksni | A | +31,15% | 4 | ||||
Capital Breeder | +29,68% | 3 |
Fondovi | Trajanje akcije | Info |
InterCapital Nova Europa - ulazna naknada | AKCIJA do 30.06. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 15.04.2021. do 30.06.2024., zaključno do 24:00.
InterCapital Nova Europa Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP Absolute - ulazna naknada | AKCIJA do 31.03. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.02.2022. do 31.03.2024., zaključno do 14:00.
OTP Absolute Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
OTP indeksni i OTP Meridian 20 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.03. | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji pravovremeno dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 01.04.2022. do 31.03.2024., zaključno do 14:00.
OTP indeksni Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela OTP Meridian 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
A1 - ulazna naknada | AKCIJA do 31.12. | |
Društvo je donijelo odluku o nenaplaćivanju ulazne naknade za 2024. godinu.
A1 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon fondovi - ulazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Ulazna naknada neće biti naplaćena ulagačima koji dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda. Navedeno vrijedi do opoziva.
Eurizon HR Flexible 30 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR Conservative 10 fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela Eurizon HR International Multi Asset fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
Eurizon HR Equity fond - izlazna naknada | AKCIJA do opoziva | |
Prilikom otkupa udjela izlazna naknada se umanjuje te za sva ulaganja do 12 mjeseci iznosi 1,00 posto umjesto prospektom propisanih 2,00 posto. Za ulaganja duža od 12 mjeseci izlazna naknada se ne naplaćuje, iznosi 0,00 posto. Navedeno vrijedi za ulagače koji pri kupnji udjela dostave potpunu dokumentaciju i čija uplata pristigne na IBAN fonda od 19.07.2023. do opoziva.
Eurizon HR Equity fond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima putem portala Hrportfolio ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 01.01.2022. do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Dollar Bond Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Conservative Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Balanced Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital SEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela InterCapital Global Technology Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
InterCapital fondovi - trajni nalog | AKCIJA do opoziva | |
Društvo InterCapital Asset Management donijelo je odluku o ukidanju ulazne naknade za sva ulaganja putem trajnog naloga, koja se odnosi na sve fondove kojima upravlja ICAM. Sva ulaganja putem trajnog naloga zaprimljena putem portala Hrportfolio, započeta u razdoblju trajanja akcije oslobođena su ulazne naknade tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji
Svi InterCapital fondovi Usporedba fondova Kupnja udjela u fondu |
||
InterCapital Income Plus - ulazna naknada 0,50% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela putem portala Hrportfolio u InterCapital Income Plus fondu ulazna naknada je umanjena s 1,00 posto na 0,50 posto, do opoziva.
Za sva ulaganja putem trajnog naloga započeta u vrijeme akcije ukida se ulazna naknada tijekom cijelog razdoblja ugovorenog trajnim nalogom. Odluka o akciji InterCapital Income Plus Podaci o fondu Ključne informacije - KIID Prospekt fonda Kupnja udjela |
||
ZBI fondovi - ulazna naknada 0,00% | AKCIJA do opoziva | |
Za izdavanje udjela u navedenim fondovima ulazna naknada iznosi 0,00 posto, od 14.11.2022. do opoziva.
Prospekt i pravila ZB Invest Funds krovnog UCITS fonda ZB CEE Equity Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB conservative 20 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Asia Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB euroaktiv Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2025 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2030 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2040 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Future 2055 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB Portfolio 70 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB global 50 Podaci o fondu Ključne informacije - KIID ZB trend Podaci o fondu Ključne informacije - KIID |
Indeks | Vrijeme | Vrijednost | Bod +/- | % | Graf |
CROBEX* | 28.03. 10:07 | 2832,31 | -10,10 |
-0,36 |
|
CROBEX10* | 28.03. 10:07 | 1710,03 | -6,33 |
-0,37 |
|
CROBEX10tr* | 28.03. 10:07 | 1858,95 | -6,89 |
-0,37 |
|
ADRIAprime* | 28.03. 10:04 | 1911,52 | -12,06 |
-0,63 |
|
CROBISTR* | 27.03. 16:31 | 172,7653 | 0,08 |
0,05 |
|
CROBIS* | 27.03. 16:31 | 96,038 | 0,01 |
0,01 |
Dionica | Zadnja | Promjena | Promet |
RIVP | 5,10 € |
-1,16% |
56.844,90 € |
HPB | 234,00 € |
0,86% |
44.280,00 € |
ZABA | 18,20 € |
0,00% |
30.503,90 € |
ATGR | 57,00 € |
-2,56% |
11.400,00 € |
DLKV | 2,40 € |
0,00% |
10.310,40 € |
MDKA | 7.400,00 € |
0,00% |
7.400,00 € |
ERNT | 215,00 € |
0,00% |
6.430,00 € |
ADRS2 | 60,20 € |
0,00% |
3.616,00 € |
AUHR | 190,00 € |
0,53% |
1.900,00 € |
KOEI | 266,00 € |
0,76% |
1.862,00 € |
Redovni dionički promet: | 199.597,20 € |
Redovni obveznički promet: | 0 € |
Sveukupni promet: | 719.597,20 € |