FONDOVI INFO 0800 600 700
SAKRIJ OGLAS [X]

Koji fond odabrati > Metoda prosječnog troška

Metoda prosječnog troška ili cost average efekt?

Kod periodičnog uplaćivanja (mjesečno, tromjesečno) u slučaju pada vrijednosti udjela, ulagač za jednaki iznos uplate dobiva sve veći broj udjela koji mu donose prinos kada dođe do oporavka vrijednosti udjela.

Metoda pruža najbolji efekt ako se pridržavamo sljedećih pravila:
  • investiramo na duži vremenski period
  • uplaćujemo iste iznose
  • uplate vršimo redovito – npr. svakog 15-tog u mjesecu.

Praktični primjer kod mjesečnih uplata:



Grafikon prikazuje kretanje cijene udjela za najstariji dionički fond u Hrvatskoj, KD Victoria fond, u razdoblju 31.03.2000. – 31.03.2001. godine. U tom razdoblju je fond ostvario prinos od 3,67 % što je slično prinosu koji možemo ostvariti oročenom štednjom. U tabeli su prikazane uplate u fond i broj kupljenih udjela u slučaju da smo svakog 15-tog u mjesecu uplatili isti iznos (1000 Kn). Nakon 12 mjeseci smo ukupno uplatili 12.000 Kn. Naša ukupna imovina na dan 31.03.2001 iznosi 13.449 Kn što znači da smo ostvarili prinos od 12,08%. Ulazna naknada nije uračunata.

Mjesec Cijena udj. Kupljeno udj. Uplate
travanj 2000. 10,7800 92,7644 1.000,00 Kn
svibanj 2000. 10,3000 97,0874 1.000,00 Kn
lipanj 2000. 9,6800 103,3058 1.000,00 Kn
srpanj 2000. 9,1600 109,1703 1.000,00 Kn
kolovoz 2000. 9,6400 103,7344 1.000,00 Kn
rujan 2000. 9,3500 106,9519 1.000,00 Kn
listopad 2000. 9,3200 107,2961 1.000,00 Kn
studeni 2000. 9,6800 103,3058 1.000,00 Kn
prosinac 2000. 9,8900 101,1122 1.000,00 Kn
siječanj 2001. 10,9600 91,2409 1.000,00 Kn
veljača 2001. 11,5200 86,8056 1.000,00 Kn
ožujak 2001. 11,3000 88,4956 1.000,00 Kn
Ukupno   1191,270 12.000,00 K

Zaključak:

U gornjem primjeru je prikazano kako je ulagač ostvario velik prinos i u razdoblju kad prinos fonda nije bio značajan, što znači da nam metoda prosječnog troška omogućava da smanjimo rizik gubitka zbog padanja cijene udjela, jer smo uplate raspršili na duže vremensko razdoblje.

Prosječna cijena udjela u tom razdoblju iznosi 10,1930 HRK, a prosječna cijena po kojoj smo kupili udjele je niža za 0,6% i iznosi 10,1317 HRK.

Savjet:

Navedena metoda se može upotrijebiti kod investiranja većih iznosa. Kod takvog načina investiranja često se pitamo kada je "pravi" trenutak za investiciju. Ako tražimo "pravi" trenutak za investiranje najčešće ga nikad ne dočekamo. Tada postoji mogućnost da iznos podjelimo na više rata (3-5), koje uplaćujemo u istim vremenskim razdobljima (svakih 14 ili mjesec dana) i na taj način postižemo sličan efekt.
  • NEWSLETTER
Prijava
  • KORISNICI
  • ULAGAČKI CENTAR
  • IZRAČUNI

AKCIJE

Fondovi Trajanje akcije Info
InterCapital Income Plus NOVI FOND    AKCIJA do 31.03.
InterCapital SEE Equity AKCIJA do 31.03.
OTP fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 31.03.
A1 PRODUŽENO AKCIJA do 31.03.
Allianz Portfolio PRODUŽENO AKCIJA do 28.04.
PBZ fondovi PRODUŽENO AKCIJA do 30.06.
HPB fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 28.02.
PBZ fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 28.02.
OTP fondovi - upravljačka PRODUŽENO AKCIJA do 31.03.
ZB fondovi - upravljačka AKCIJA do 31.03.
Addiko fondovi - upravljačka AKCIJA do 30.06.

NAJVEĆI PRINOS FONDOVA (na kraju 2016.)

  • Dionički
  • Mješoviti
  • Obveznički
  • Novčani
Fond Prinos Riz. Info Kupi
KD Victoria +24,73 5 Kupnja udjela u fondu KD Victoria
KD Nova Europa +22,92 6 Kupnja udjela u fondu KD Nova Europa
KD Energija +20,39 6 Kupnja udjela u fondu KD Energija
OTP indeksni AKCIJA +19,95 5 Kupnja udjela u fondu OTP indeksni

FOND HRVATSKIH BRANITELJA

Vrijednost Datum Promjena Graf
507,72 20.02.2017
1,03%

ANKETA

VALUTE (Srednji tečaj HNB-a - 22.02.2017.)

Valuta Vrijednost   Promjena Graf
1 EUR 7,440693 0,00
-0,05%
1 USD 7,061491 0,05
0,75%
1 GBP 8,767165 0,03
0,29%
1 CHF 6,996420 0,00
0,05%
EUR - 1 mjesec 2017 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g
KN EURUSDGBPCHF
=
KN EURUSDGBPCHF

INDEKSI

  • ZSE
  • Regija
  • Svijet
Indeks Vrijeme Vrijednost Bod +/- % Graf
Zagrebačka burza
CROBEX* 21.02. 17:53  2.225,48
2,51
0,11
CROBEX10* 21.02. 17:53  1.285,96
4,91
0,38
CROBEXtr* 21.02. 17:53  1.364,28
1,54
0,11
CROBEXplus* 21.02. 17:53  1.327,58
3,47
0,26
CROBIS* 21.02. 17:53  110,41
0,08
0,07
*Live podaci *Podaci na kraju trgovanja
Osvježi
CROBEX - 1 mjesec 2017 1tj 1mj 3mj 6mj 1g 2g 5g

ZSE - dionice (21.02.2017 16:29:50)

  • Promet
  • Rast
  • Pad
Dionica Zadnja Promjena Promet
HT-R-A 185,50
2,53%
2.460.027,43
LEDO-R-A 9.700,05
-0,89%
2.281.177,90
RIVP-R-A 41,60
-1,86%
1.906.702,95
VDKT-R-A 367,10
-1,48%
1.662.589,71
PODR-R-A 426,90
2,24%
1.591.161,62
ZABA-R-A 63,30
-0,86%
1.540.195,49
ADRS-P-A 502,00
0,52%
1.326.765,05
DLKV-R-A 20,20
-1,51%
1.186.797,53
ADPL-R-A 156,50
1,80%
893.861,16
ATGR-R-A 971,01
2,23%
594.005,21
Ukupni redovni promet: 20.956.460,16kn
Osvježi