Ukida se naplata izlazne naknade za sve udjele kupljene u navedenim fondovima koji su kupljeni u periodu od 13.04. do 31.05.2012. godine, a koji neće biti prodani u narednih 30 dana od dana kupnje.
Za sve uplate i isplate u razdoblju do 30.06.2012. godine, neće se obračunavati niti ulazna, niti izlazna naknada, bez obzira na iznos ili rok ulaganja.
Procedura za kupnju udjela u otvorenom investicijskom fondu:
Prvi korak:
popunjavanje zahtjeva za kupnju udjela na kojem se nalaze osobni podaci ulagača.
Drugi korak:
dostava* zahtjeva za kupnju te preslike osobnog dokumenta i kartice tekućeg računa.
Treći korak:
izvršenje uplate na račun fonda prema podacima iz primjera uplatnice koja je prilog zahtjevu za kupnju udjela.
Uplata se može izvršiti u bilo kojoj financijskoj instituciji ili putem internet bankarstva. Nakon što je zaprimljen zahtjev za kupnju udjela i uplata vidljiva na računu fonda, vrši se obračun i dodjela kupljenih udjela ulagaču. Obavijest o kupljenim udjelima se šalje na poštansku adresu ulagača ili na e-mail u roku od cca. deset dana. Društva za upravljanje fondovima šalju obavijest o kupljenim udjelima poštom a neka samo na e-mail.
Zahtjev za kupnju udjela moguće je:
popuniti ovdje(kupnja udjela u fondu: u tom slučaju nakon unosa podataka popunjeni zahtjev i primjer uplatnice dolazi na Vašu e-mail adresu),
preuzeti sa stranice (klikom na ime fonda na naslovnoj stranici se otvore podaci o fondu, pod "Dokumenti" se nalaze zahtjev i primjer uplatnice ) ili
naručiti telefonskim pozivom na broj 0800 600 700 (radno vrijeme od 9:00 do 17:00).
PRIJENOS udjela među fondovima - udjeli se prenose iz fonda u fond
Ponekad se ulagači odlučuju promijeniti fond. Razlozi promjene fonda mogu biti različiti:
čini im se da drugi fond ostvaruje bolje rezultate
žele promjentiti ulagački stil fonda ili uložiti u fond nižeg rizika (naprimjer: kad je dioničko tržište prerizično privremeno "parkiraju" sredstva na sigurno mjesto, npr. u novčani ili obveznički fond)
Postoje dva tipa prijenosa udjela:
Prijenos udjela unutar istog društva za upravljanje
Prijenos udjela kod kojeg udjele prenosimo iz fonda društva za upravljanje A u fond društva za upravljanje B
1. Prijenos udjela među fondovima unutar istog društva za upravljanje
Kod prijenosa udjela među fondovima kojima upravlja isto društvo uvjeti za prijenos se razlikuju. Neka društva omogućuju prijenos bez naplaćivanja ulazno-izlaznih naknada, dok se kod nekih društava pri prijenosu udjela te naknade naplaćuju.
Procedura za prijenos se razlikuje, te neka društva imaju poseban obrazac za prijenos udjela na kojem se označi iz kojeg fonda se izlazi te u koji se ulazi, dok je kod nekih društava potrebno popuniti zahtjev za prodaju u postojećem fondu te na zahtjev za prodaju jednostavno upišete umjesto svog tekućeg računa, račun fonda u koji želite prenijeti udjele.
2. Prijenos udjela kod kojeg ulagač prenosi udjele iz fonda društva za upravljanje A u fond društva za upravljanje B
Kod prijenosa udjela među fondovima kojima upravljaju dva različita društva za upravljanje plaćaju se ukoliko postoje izlazno-ulazne naknade. Procedura je takva da ulagač popunjava zahtjev za prodaju udjela iz fonda društva A, te zahtjev za kupnju udjela u fondu društva B. Kada ulagaču sredstva sjednu na račun, uplaćuje ih na račun fonda u kojeg želi izvršiti prijenos udjela.
Kod povlačenja sredstava (isplata) procedura je slična kao za kupnju, što znači da je potrebno podnijeti zahtjev za prodaju udjela te uz njega dostaviti presliku osobnog dokumenta i kartice tekućeg računa na koji će se sredstva isplatiti.
Na zahtjevu je potrebno napisati iznos koji se želi isplatiti ili određeni broj udjela koji se želi prodati a ukoliko se želi povući cjelokupni iznos uložen u fond dovoljno je naznačiti da ulagač želi prodati sve udjele.
Isplata se obračunava prema vrijednosti udjela na dan podnošenja zahtjeva za prodaju udjela, ukoliko je zahtjev dostavljen do određenog vremenskog roka (npr. do 14 sati - ovisno o kojem se fondu radi). Zakonski rok za isplatu je sedam dana.
