FONDOVI A-Z / UPLATE, ISPLATE

UPLATE, ISPLATE

Što je prvo što trebam napraviti da mogu uplatiti u fond?

Nakon što ste pročitali statut i prospekt fonda i upoznali se s rizicima ulaganja, te odabrali fond u koji želite uplatiti potrebno je popuniti zahtjev za kupnju udjela. Pored potpisanog zahtjeva za kupnju najčešće je potrebno dostaviti još presliku osobne iskaznice i kartice tekućeg računa. Navedeno možete dostaviti faksom (01 619 40 54), ili skenirani zahtjev pošaljete na zahtjevi@hrportfolio.hr, originale dostavite još poštom na adresu društva ili na:

Hrportfolio.hr
Radnička 32
10000 Zagreb

Kako pristupiti u fond i izvršiti uplatu?

Odaberete fond, popunite zahtjev za kupnju, potpisani zahtjev pošaljete faksom ili skenirani zahtjev dostavite e-mailom. U bilo kojoj instituciji koja vrši platni promet novac uplatite na račun fonda. Uplatu možete izvršiti i putem e-bankinga. Obavezno je staviti pravilan poziv na broj (najčešće JMBG, MB). Nakon što se uplata knjiži na račun fonda i dodjele se udjeli, društvo za upravljanje poslat će pismenu obavijest (e-mail ili/i pošta) o broju stečenih udjela.

Kupnja udjela u fondu

Da li je moguće u fondove uplaćivati u stranim valutama?

Uplate u fond i isplate iz fonda vrše se, prema zakonu o platnom prometu, isključivo u kunama.

Koliki je minimalni iznos koji se mora uplatiti?

Iznosi minimalne uplate varira od fonda do fonda te iznosi od 100 kn na više.

Po kojoj vrijednosti kupujem udjele?

Udjele uvijek kupujete po nepoznatoj cijeni, jer u trenutku kad uplata sjedne na račun fonda NAV fonda za taj dan još nije poznat.

Da li je uz iznos koji se uplaćuje u investicijski fond potrebno još uplatiti i iznos ulazne naknade?

Kada uplatite predviđeni iznos od njega se oduzme naknada tako da nije potrebno ništa dodatno uplaćivati.

Je li potrebno uplatiti točan iznos jednak vrijednosti broju udjela koje želim kupiti?

Uplatiti možete iznos po vlastitoj želji, bez preračunavanja, jer će Vam društvo dodijeliti broj udjela a koji se računa na 4 decimalna mjesta.

Da li postoji obveza mjesečne uplate ili slično?

Ne postoji nikakva obveza za mjesečne, kvartalne ili godišnje uplate. Dinamiku uplata određuje isključivo ulagač samostalno.

Kada i kako se plaćaju naknade koje fondovi zaračunavaju?

Ulazne i izlazne naknade ukoliko postoje, što ovisi o politici pojedinog fonda se naplaćuju prilikom uplate ili isplate tj. odbijaju se od iznosa. Naknade koje su određene na godišnjoj razini, naknada za upravljanje i naknada depozitnoj banci, naplaćuju se svakodnevno iz cjelokupne imovine fonda te su na taj način uračunate u vrijednost udjela i za ulagača su "nevidljive" odnosno ih ne osjeti direktno kao ulazne i izlazne naknade.

Na koji način mogu zatražiti isplatu iz fonda?

Potrebno je dostaviti zahtjev za prodaju udjela. Pored uredno popunjenog i potpisanog zahtjeva za prodaju potrebno je dostaviti još presliku osobnog dokumenta i kartice tekućeg računa. Sve navedeno možete poslati faksom na 01 619 40 54 ili skenirano na e-mail: zahtjevi@hrportfolio.hr.

Koji je rok u kojem fond, na zahtjev ulagača, mora izvršiti isplatu udjela?

Sredstva uložena u fond se mogu povući u bilo kojem trenutku i ona će biti isplaćena u roku 7 dana.

Da li se može tražiti djelomičnu isplatu iz fonda ili se moraju vršiti isplate svih sredstava?

Djelomična isplata je moguća, samo je u Zahtjevu za prodaju potrebno navesti broj udjela koji želite prodati ili ciljani iznos koji želite isplatiti.

Po kojoj se vrijednosti obračunava isplata iz fonda?

Isplata iz fonda se obračunava po vrijednosti koja vrijedni na dan kada je zahtjev za isplatu zaprimljen. Kod većine fondova zahtjev se smatra zaprimljenim isti dan ukoliko je dostavljen društvu do 14 h. Na zahtjevu za prodaju (i/ili u prospektu fonda) je napisano koje je vrijeme presjeka (eng. Cut of time)

Što bi se dogodilo kad bi svi ulagači istovremeno zatražili otkup (isplatu) svojih udjela?

Društvo za upravljanje fondom bilo bi prisiljeno likvidirati fond, tj. prodati imovinu fonda preko uređenih tržišta i isplatiti ulagače.

Kad se i kako obračunava naknada za upravljanje i naknada depozitnoj banci?

Ulazne i izlazne naknade ukoliko postoje, što ovisi o politici pojedinog fonda se naplaćuju prilikom uplate ili isplate tj. odbijaju se od iznosa. Upravljačka naknada i naknada depozitnoj banci naplaćuju se svakodnevno iz cjelokupne imovine fonda te su na taj način uračunate u vrijednost udjela i za ulagača su "nevidljive".

Da li mogu pristupiti fondu u depozitnoj banci?

Odjel skrbništva je u banci odvojena jedinica. Ukoliko depozitna banka i društvo za upravljanje fondom u koji želite pristupiti nisu u istoj grupaciji prema dosadašnjim iskustvima djelatnici na šalteru u pravilu neće obaviti proceduru za kupnju udjela u fondu umjesto ulagača. Na šalteru depozitne banke može se samo izvršiti uplata u fond, najčešće bez šalterske provizije.

Da li trebam imati otvoren račun u banci koja je depozitna banka za određeni fond?

Nije potrebno imati otvoren račun u depozitnoj banci fonda da bi mogli ulagati u fond koji je dio bankovne grupacije. Uplate se mogu izvršiti a isplate iz fonda primiti na tekući račun otvoren u bilo kojoj banci.