Otvoreni fondovi / Investicijska struktura

Investicijska struktura

Osnovno pravilo prema kojem se fondovi dijele je po strukturi vrijednosnih papira u koje investiraju. Dozvoljena struktura ulaganja za svaki fond je definirana u prospektu fonda, a generalne smjernice su definirane putem zakona (više).

Tako novčani fondovi pretežno investiraju u blagajničke i trezorske zapise koji se smatraju posebno sigurnom i radi toga niskoprofitabilnom investicijom te su namijenjeni za investiranje na kratko razdoblje odnosno su "parkiralište za novac". Novčane fondove stoga moramo odvojiti od svih ostalih fondova. Namijenjeni su investitorima koji uskoro planiraju sljedeću investiciju te će svoja sredstva uskoro trebati.

Za razdoblje investiranja duže od godinu dana se preporučuju:

Obveznički fondovi koji investiraju pretežno u obveznice, mješoviti u obveznice i dionice, dionički pretežno u dionice.

Kod investicijske strukture glavnu ulogu ima omjer među dionicama, koje su dugoročno najprofitabilnije i obveznicama koje su sigurnije i na krače razdoblje, ali omogućavaju i manji prinos.

U tečajnici na prvoj stranici su fondovi podijeljeni na slijedeći način:

	Dionički	Mješoviti	Obveznički	Novčani
Karakteristika	Dinamičan	Umjereno konzervativan	Konzervativan	Jako konzervativan
Struktura	Min.70% u dionice	Min. 60 % u jednu klasu imovine (dionice, obveznice), može ulagati u različite klase imovine	Min. 70 % u obveznice, komercijalne i trezorske zapise	Min. 75 % u instrumente sa dospjećem do 1 godine, max. 50% u korporativne VP
Očekivani prinos	10% – 25%	7% – 10%	5% - 7%	3% - 4%
Preporučeno trajanje ulaganja	Dugoročno	Dulje od 2 godine	Više od godinu dana	Kratkoročno
Oscilacija cijene udjela	Umjerena - visoka	Umjerena	Niska	Jako niska
Kome je fond namijenjen	Spremni ste investirati na duže razdoblje i očekujete natprosječne prinose.	Želite mogućnost većeg prinosa, koji pružaju dionice uz stabilnost koju pružaju obveznice.	Želite veći prinos od novčanog fonda, sredstva nećete uskoro trebati.	Želite stabilnost uloga i trebate pristup uloženim sredstvima u skoroj budućnosti.

Odaberite Vama primjeran investicijski plan:

Koji fond odabrati   Pitajte nas   Kontakt